Hozzá kell szoknunk, ahogy annak idején a színes tévéhez, vagy az okostelefonhoz.
Új korszak kezdődött a pénzvilágban azzal, hogy a pénzügyi közvetítőket a bankok egyre eredményesebben használják.

A bankvilág is alkalmazkodik

A bankok nem dolgoznak egyedül. Eredményeik eléréséhez támaszkodnak a pénzügyi közvetítők munkájára is.

Az együttműködés a Magyar Nemzeti Bank (MNB) által engedélyezett, szabályozott és felügyelt megoldás.

Létezésük nem újkeletű, de a bankfiókok számának fogyásával egyre hangsúlyosabb lesz a szerepük.

A digitalizáció (internetbank, bankkártya) miatt egyre kevesebb az a tranzakció, ami miatt az ügyfeleknek be kell menni a fiókba. A bankok kihasználatlanság miatt bezárnak egy-egy fiókot.

Az ügyfelek viszont nem vagy drága reklámok által jutnak el így aktuális pénzügyi hírekhez. Régebben a banki alkalmazottak nyújtottak tájékoztatást, de ha az ügyfelek távol maradnak, erre már nincs módjuk.

A folyamattal egyidőben egyre nagyobb szerepet kapnak a pénzügyi közvetítők, akik saját költségen dolgoznak, és sok olyan embert érnek el, akik más bankkal állnak egyébként kapcsolatban.

A bankok ki is nyilatkozzák, hogy arányaiban egyre több közvetítői ügyletet szeretnének feldolgozni.

A bankok tehát fontos kapcsolatnak tartják ezt az együttműködést, és azonnal megszüntetnék, ha nem így lenne, hiszen ez nem kötelező. Nyilván kiszámolták már, és megéri nekik.

Választék

A pénzügyi közvetítő több, mint egy hitelközvetítő:

Bankváltás
Bankszámlanyitás
Hitelkártya-igénylés
CSOK
Megtakarítás
Babaváró hitel
Személyi kölcsön
Folyószámlahitel
Lakáshitel, szabad felhasználású jelzáloghitel
Pénztárak
3 lakástakarékpénztár (OTP, Erste, Fundamenta)
Egészségpénztár
Nyugdíjpénztár
Vállalati pénzügyi megoldások

Ellenőrizhetők

Az MNB oldalán a biztosítási közvetítőkhöz hasonlóan a pénzügyi közvetítők jogosultságai is ellenőrizhetők.

A megfelelő képesítés és az erkölcsi bizonyítvány birtokában a MNB regisztrálja a közvetítőket. MNB engedély nélkül nem lehet legálisan pénzügyi közvetítéssel foglalkozni.

Jól képzettek

Akárkiből nem lesz jó pénzügyi közvetítő

Az MNB megszabta a pénzügyi közvetítővé válás feltételeit (pl. erkölcsi bizonyítvány,stb.), amit nem könnyű teljesíteni. Ha valakinek meg is van a megfelelő végzettsége, akkor is kell további banki képzéseken résztvenni. Ráadásul rendszeresen.

Jól képzett pénzügyi közvetítőkből tehát nincs túl sok. Talán az előzetes elvárások, talán a rendszeres vizsgák miatt. És közöttük is vannak olyanok, akik csak 1-2 termékre koncentrálnak, nem a teljes választékra. (Például csak lakástakarékokra, vagy a biztosító banki szerződött partnerének hitelét ajánlja.)