Számlanyitás
A pénzügyi közvetítőknél értékelési szempont a közreműködésükkel nyitott pénzforgalmi számlák száma is. Ezen a téren érdemes aktívnak lenniük, függetlenül attól, hogy az ügylet "súlya" miatt nem ez fogja megélhetésük alapját képezni.
TANÁCSTALANSÁG ELLEN
Egyes specializált pénzügy közvetítők akár 11 banknál is
jogosultak lehetnek a számlanyitás menedzselésére.
Nagy valószínűsége van annak, hogy olyan bankot választ, ahol közvetítővel is nyithat számlát.
Kérhetné hozzá a pénzügyi közvetítő ingyenes együttműködését!
JELENTÉKTELEN IDŐIGÉNY
A közvetítés nem időigényes. Mivel egy közvetítői és egy banki adatközlő lap aláírása szükséges, így nem kell egy percnél több időt rászánni.
ŐK ALKALMAZKODNAK
A közvetítő megpróbál az igényeihez alkalmazkodni időben és térben. Ott és akkor találkoznak, amikor a legoptimálisabb. Akár munkaidő után, és hétvégén is.
ÉRVEK
Miért kellene együttműködnie egy közvetítővel vagy miért nem?
- Nem éri hátrány az együttműködéssel: A bankoknak nincsenek rosszabb kondíciójú pénzforgalmi számlacsomagjai azoknak, akik a közvetítő igénybevételével nyitnak számlát.
- Lemaradhat az egyes számlacsomagokhoz járó esetleges bónusz ajándékról 🎁
- Nem igényel jelentős időráfordítást a közvetítő igénybe vétele.
- Nem muszáj megfogadni a közvetítő javaslatát, szimpátia vagy mások (pl. könyvelőjének) ötlete alapján is választhat.
- Természetesen a pénzügyi közvetítő nem kap hozzáférést számláihoz, és betekintési joga sem lesz. Számlanyitás után nem fog információval rendelkezni róla.
- Az együttműködés kiváló alkalom egy új üzleti kapcsolat létrejöttéhez. Az üzleti siker gyakran a jó kapcsolatokon alapul.
- Nem kerül egy forintjába sem..
- Segíti egy pénzügyi vállalkozás célszámainak elérését.
Nem elég ütősek az érvek?
Nem muszáj mindig jelentős hasznot keresni egy együttműködésben.
Pénzügyi közvetítő által nyújtott számlanyitással kapcsolatos szolgáltatások
Bank, számlacsomag ajánlás
Lehetnek olyan bankok, amelyek tevékenységéhez kedvezőbb megoldást nyújtanának.
Időpont egyeztetés
A közvetítő leszervezi Önnek, hogy várják abban a bankfiókban, amelyikben szeretné. Ne várakozzon feleslegesen, ha időpontra is mehet.
A megfelelő számlacsomag ajánlásához a pénzügyi közvetítők a következő adatokat igénylik:
- Leggyakoribb tranzakciók típusa (pl. készpénzbefizetés, gyakori utalás, stb.)
- Várható havi forgalom az első hónapokban, és azután.
- Foglalkoztatják-e megoldatlan társadalmi jelenségek: pl. állat- és természetvédelem, szociális tevékenységek, stb.
- Egyéb kiválasztási szempontok, elvárások
- A számlavezetésből kizárt bankok